Estafas de inversión específicas

Hay un dicho entre los estafadores que reza así: no es la estafa lo que cuenta, es la venta. A juzgar por la cantidad de esquemas de estafa antiguos y a menudo extravagantes que se han empleado para hacerse con el dinero de gran cantidad de personas, muchas de ellas con experiencia en inversión, el dicho parece reflejar la realidad. La evidencia es que si las personas pueden ser convertidos en creyentes, es posible venderles prácticamente cualquier cosa. A continuación, vamos a explicar dos de las formas en que las estafas de inversión falsas han conseguido ganar la confianza de las personas a quienes planeaban engañar.

El antiguo esquema Ponzi

Con la promesa de hacerse rico rápidamente, se usa de forma habitual el gancho del alto rendimiento. ¿Pero qué ocurre en realidad? Pues como en todas las estafas Ponzi, el capital de los nuevos inversores se utiliza para pagar los intereses de los que habían invertido primero, por lo que se necesita que haya nuevos inversores entrando en la rueda de manera eterna. El impulsor puede cancelar el proyecto, desaparecer, y dejar tirados a los últimos que entraron. Esta es una práctica habitual cuando el negocio ya no puede hacer frente con los nuevos inversores a los pagos de los intereses generados por los existentes.

Aplicaciones y bolsas

Otra práctica pasa por crear aplicaciones que suplantan a las oficiales como Coinbase o Binance. Los estafadores logran subirlas a las tiendas de aplicaciones oficiales y aquellos que se la descarguen corren el riesgo de robo de datos personales y bancarios o que se instale un malware en su móvil. Es algo similar a lo que se ha visto en España con supuestas aplicaciones de la Agencia Tributaria al llegar la campaña de la renta. Por eso, hay que revisar bien que se descargan las apps oficiales.
También se usan campañas de correos o mensajes en las redes sociales prometiendo el acceso a dinero virtual almacenado en bolsas de criptomonedas para las que primero se tiene que pagar una pequeña cuota.

¿Quiénes son los creadores de las estafas de inversión?

Son una voz sin rostro en un teléfono. De hecho, algunos estafadores no comienzan siendo estafadores. En otros casos, los programas de inversión que comenzaron con intenciones legítimas se desplomaron por casualidad o mala gestión, lo que llevó al promotor a cometer una estafa o huir con el capital de los inversores. Si una inversión se planifica como una estafa o simplemente se convierte en una, el resultado es el mismo. Observe de cerca y con cautela la oferta de inversión en sí. Ninguna de estas precauciones por sí sola puede ser suficiente.

¿Cómo encuentran (o atraen) los estafadores Forex a sus víctimas?

Los estafadores intentan imitar los enfoques de ventas de firmas de inversión legítimas y los de sus vendedores. Por lo tanto, el hecho de que alguien pueda comunicarse con usted de una manera particular, por teléfono, correo postal, correo electrónico o incluso una referencia, no debe verse en sí mismo como una indicación de que la inversión es o no es dudosa. Muchas empresas totalmente reputadas también usan los mismos métodos para identificar de manera efectiva y económica a personas que puedan tener interés en sus productos y servicios de inversión. Con la esperanza de evitar llamar la atención de las autoridades postales, los estafadores por correo no hacen una solicitud inmediata y directa de dinero por este medio. Luego viene una llamada del vendedor o de la persona que cierra el trato. Algunos pueden llamar por teléfono incluso si usted no respondió al correo.

Estafas Forex en Internet

El acceso a Internet ha aumentado drásticamente en los últimos años y los consumidores se sienten cada vez más cómodos realizando negocios (compras, banca e incluso inversiones) en línea. Pero los delincuentes también reconocen el potencial del ciberespacio. Las mismas estafas que se han realizado por correo o por teléfono ahora se pueden encontrar en Internet, y las nuevas tecnologías están generando nuevas formas de cometer delitos contra los consumidores y inversores a traves de estafas forex y nuevos tipos de estafas.

Anuncios en periódicos y revistas

Los anuncios de un periódico o revista pueden ofrecer (o al menos sugerir) oportunidades de ganancias mucho más atractivas que las disponibles a través de inversiones convencionales. Una vez que la víctima haya mordido el cebo, el estafador intentará que se “trague el anzuelo”. A pesar de que los estafadores saben que las agencias reguladoras monitorizan regularmente los anuncios en las publicaciones más importantes, algunos, sin embargo, usan dichas publicaciones con la esperanza de ser capaces de atacar y correr antes de que aparezca un investigador. Otros se anuncian en publicaciones de circulación limitada que creen que es menos probable que vean los reguladores.

Referidos – Publicidad de boca en boca

Uno de los esquemas más antiguos es el pago de grandes ganancias a los inversionistas iniciales (en realidad a partir de sus propias inversiones o de las inversiones de otras personas), sabiendo que es probable que recomienden la inversión a sus amigos. Y estos amigos se lo dirán a sus amigos. Pronto, el estafador ya no necesita encontrar nuevas víctimas; ellos mismos las encontraran.

El Negocio de «alta reputación»

Usando las ganancias de estafas anteriores, alquilan oficinas lujosas, contratan a un decorador de interiores y una recepcionista profesional y abren un “negocio” que tiene la apariencia de una firma de inversiones de renombre, aunque esté lejos de serlo. Es posible que la víctima potencial incluso tenga que llamar por teléfono para una cita, y una vez allí la mantengan esperando (con la intención de hacer que se sienta aún más ansiosa). El éxito de este tipo de estafador depende de cuánto tiempo pueda evitar que sus víctimas sepan que están siendo engañadas. Los inversionistas tienen la seguridad de que sus grandes ganancias se reinvierten para obtener ganancias aún mayores. Tal estafador puede unirse a grupos cívicos locales, contribuir a organizaciones benéficas y, en general, desempeñar el papel de un ciudadano sólido.

Expectativa de grandes ganancias

Las ganancias de las que habla un estafador son generalmente lo suficientemente grandes como para que usted esté interesado y deseoso de invertir, pero no tan grandes como para que sea demasiado escéptico. En términos generales, si una propuesta de inversión parece demasiado buena para ser cierta, probablemente lo sea. Además, en este punto, él considera que usted creerá lo que quiere creer). Para hacer que todo sea más creíble, el estafador puede reconocer que podría haber algún riesgo, y luego asegurarle rápidamente que es mínimo en relación con las ganancias que seguramente obtendrá. Con este tipo de comentarios, espera que la víctima no vuelva a hablar del tema.

Urgencia

Por lo general, hay una “razón convincente” por la que es esencial para usted invertir en este momento. O porque retrasar la inversión podría significar perder una gran ganancia (después de todo, una vez que la información que él le ha confiado sea de conocimiento público, el precio seguramente va a subir, ¿verdad?). La urgencia es importante para un estafador. Y no quiere que tenga tiempo para pensarlo, comentarlo con alguien que pueda sugerirle que sospeche de algo o verifique su propuesta con una agencia reguladora. Además, es posible que no planee quedarse mucho tiempo en la ciudad.

Confianza

Los estafadores se muestran 100% confiados con respecto al dinero que van a ganar para que la víctima se sienta lo suficientemente segura como para invertir sus ahorros. Su mensaje es que nos están haciendo un favor al ofrecer la oportunidad de inversión. Un estafador puede incluso amenazar (de manera agradable o no) con terminar la discusión sugiriendo que si no está realmente interesado, hay muchas otras personas que lo estarán. A pesar de que una persona no puede necesariamente detectar a un estafador por la forma en que habla, la mayoría de estos delincuentes son personas fuertes y articuladas que dominarán la conversación. Cuanto más hablan, menos oportunidades hay de hacerles preguntas.

Antes de invertir – Investigue

Hacer algunas o incluso todas las preguntas que se acaban de sugerir no es probable que produzca respuestas directas de un estafador Forex, pero, como se ha indicado, el hecho mismo de que haga esas preguntas puede ser un inconveniente para este. Esto puede ocasionar que no invierta en el proyecto del estafador o, lo que es peor, alertar a los reguladores de que alguien que conocen bien ha establecido un nuevo negocio ilegal en una nueva área o está ejecutando una nueva estafa. Si bien no hay forma de saber con certeza si una inversión en particular generará dinero o perderá dinero, hay algo de lo que puede estar seguro: cualquier dinero que entregue a un estafador Forex se pierde en el momento en que participamos en su chiringuito financiero. Lea nuestro artículo acerca de los bróker online y cómo identificar riesgos para no ser víctima de una estafa Forex.

¿Es posible protegerse?

En Trader&Justicia recomendamos no dar nunca datos personales a quien se ponga en contacto sin haberlo solicitado por mail, SMS o redes sociales. Comprueba la información con la entidad a través de otro método de contacto.
Desconfiar es otra clave. Si algo es demasiado bueno para ser verdad, suele ser peligroso o arriesgado invertir en ello. La promesa de grandes beneficios rápidamente obliga a ir con cuidado. Por eso también hay que descartar oportunidades de inversión que obliguen a un pago por adelantado.
Por otro lado, también hay que evitar aplicaciones no oficiales, usar software antimalware en los dispositivos y activar la autenticación de dos factores para cualquier cuenta de criptomoneda que se tenga.
Si aún así, ha sido víctima de alguna de estas prácticas irregulares, puede ponerse en contacto con nosotros sin compromiso en el teléfono “910 05 46 00” o déjenos sus datos y nosotros le llamaremos en: https://traderjusticia.es/contacto/